Ab 1991 konnten Kunden die beliebte BMW 525i Limousine (E34) auch mit Allradantrieb ordern. Der BMW 525iX war damit das erste Allradfahrzeug in der BMW 5er Reihe. Er sollte vor allem bei winterlichen Straßenverhältnissen eine höhere Fahrsicherheit bieten und bessere Traktion unter allen Bedingungen garantieren, dazu gehörte auch mehr Sicherheit in Kurven und eine gute Beherrschbarkeit im Grenzbereich. Die bereits aus dem BMW 3er (E30) bekannte Allradtechnik wurde im BMW 525iX nochmals weiterentwickelt. Erstmals stand eine elektronisch geregelte, vollvariable Verteilung des Antriebsdrehmoments zwischen Vorder- und Hinterachse zur Verfügung. Im Dezember 1995 lief die BMW 525iX Limousine aus. Bis dahin entstanden knapp 5.000 Einheiten.